Recenzja brokera CMC Markets

Nie ma jednego idealnego brokera, bo każdy ma różne wymogi, różne strategie, różne oczekiwania itd. Dlatego też co jakiś czas sprawdzamy oferty różnych brokerów, aby każdy znalazł tego najlepiej dla siebie pasującego. 

 

SAXO Bank - zagraniczny broker, który pomoże rozliczyć PIT? | Recenzja brokera SAXO

 

💵 Tylko z tego linku teraz dzięki naszej współpracy z SAXO udało nam się dla Was przygotować 3 miesięczny okres darmowego handlowania: przejdź na stronę brokera SAXO.

Recenzja brokera Admirals

Nowy film na kanale YouTube: sprawdzamy ofertę Admirals. Jakie są koszty transakcyjne, jakie instrumenty finansowe dostępne są do handlowania, dla kogo oferta będzie interesująca?

 

LYNX Broker - makler dla inwestorów i traderów z wysokimi wymogami w konkurencyjnej cenie

Czy pieniądze u brokera są bezpieczne? Co gdy broker zbankrutuje? U jakiego brokera my inwestujemy? Recenzja wideo brokera LYNX:

11.06.2023

Recenzja brokera Freedom24

Niedawno zgłosił się do nas kolejny broker z propozycją objęcia sponsorstwa na naszych kanałach. A kiedy do tego dochodzi my najpierw zawsze bierzemy potencjalnego nowego partnera pod lupę sprawdzając czy i dla kogo dany broker może być interesujący. Więc jeśli szukasz najlepiej do siebie pasującego brokera, to zapraszam do lektury.

Broker o którym dzisiaj mowa to Freedom24 , który notowany jest na amerykańskiej giełdzie NASDAQ i tym samym cały holding regulowany jest przez regulatorów giełdy. 

Siedziba i biura holdingu znajdują się w Polsce, Niemczech, Francji, Hiszpanii, Cyprze, USA, Kazachstanie, Ukrainie i Uzbekistanie. Europejska centrala, regulowana jest przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i oczywiście działa zgodnie z zasadami MiFID II. Jako część międzynarodowego holdingu broker jest również raportowany do regulatora BaFin w Niemczech i SEC w USA.

Aktualna kapitalizacja brokera sięga ponad 4 mld. $, co w stosunku do polskiej konkurencji czyni go kilkakrotnie większym brokerem. Freedom Holding Corp. zatrudnia prawie 3000 pracowników i obsługuje ok. 350 tys. klientów w 10 krajach.

Freedom24 jest pozycjonowany jako klasyczny makler giełdowy z kilkoma ekskluzywnymi produktami dla klientów. Na platformie Freedom24 oferta obejmuje bowiem ok. 1 milion akcji, funduszy ETF, opcje na rynku amerykańskim, europejskim i azjatyckim.

Dla pasywnych inwestorów, szczególnie interesująca może być oferta funduszy ETF, które są duplikatami amerykańskich indeksów i funduszy. Wiele z nich można kupić w euro i w tym przypadku dla osób, które przechowywać chcą gotówkę w innej walucie, broker tą gotówkę oprocentowuje – czyli można to troszkę traktować jak konto oszczędnościowe, które jest oprocentowane. Klient trzymając u brokera dolary otrzyma 3% odsetek, przy euro aktualne oprocentowanie sięgnie 2,5% salda gotówki. To oczywiście wynika ze wzrostu stóp procentowych, dzięki czemu ponownie otrzymujemy jakieś oprocentowanie na naszą gotówkę.

Jednak zanim wpłacicie pieniądze tylko dla otrzymania pasywnego dochodu ze stałą stopą procentową, przypomnę, że rzeczywista stopa zwrotu dalej jest ujemna – to wynika z inflacji, która przewyższa poziom oprocentowania gotówki na koncie. Jednak mimo tego i tak trzymanie gotówki na takim koncie jest lepsze niż w innym miejscu, gdzie to oprocentowanie może być jeszcze niższe.

Aby pokonać inflację inwestor tak samo jak w erze niskich stóp procentowych musi zaakceptować ryzyko – im wyższe ryzyko zaakceptuje, tym potencjalnie wyższych stóp zwrotu może oczekiwać. W długim terminie aktywo, które pokonywało inflację to akcje spółek giełdowych i kupując ETF na szeroki rynek i trzymając długoterminowo, prawdopodobieństwo, że na tym zarobimy ponad oficjalny poziom inflacyjny jest stosunkowo wysokie – im dłużej będziemy zaangażowani, tym wyższe prawdopodobieństwo zarobku. Dlaczego tak jest, o tym mówiliśmy już miedzy innymi w tym filmie:

Jedyna trudność z jaką się inwestor przy takim sposobie inwestowanie musi zmierzyć jest zmienność rynkowa – bo inwestując na giełdzie, nie w każdym rogu pokonamy inflację. W niektórych latach stopa zwrotu nawet będzie ujemna – ale tak jak już przed chwilką mówiłem: wraz z dłuższym czasem zaangażowania, rośnie prawdopodobieństwo zysku.

Przechodząc do sposobu w jaki broker zarabia – przy handlu akcjami, broker nalicza zwykłą prowizję za transakcję – dzięki temu nie dochodzi też do rozjazdów cenowych, co czasami u innych brokerów promujących swoje usługi darmowymi transakcjami ma miejsce – jest to po prostu inny model z jakiego broker korzysta. W zależności od wymogów inwestor do wyboru ma różne pakiety:

Kolejnym kosztem i jednocześnie przychodem brokera jest opłata za wypłatę środków na własne konto – ta opłata, niezależnie od wielkości kwoty jaką wypłacamy jest stała i wynosi 7 €. Warto również wspomnieć o tym, że istnieje możliwość handlu na rynku OTC, czyli rynku poza giełdowym, gdzie notowane są między innymi takie spółki jak Tencent w formie ADR’a. Opłata tu dotyczy komisji maklerskiej, która wynosi 0,12% wolumenu transakcji oraz opłata depozytowa równa 30 $ za jedną rozliczoną transakcję.

Mimo, że aktualna sytuacja gospodarcza nie sprzyja spółkom, które chciałyby zadebiutować na giełdzie, to mimo tego w przyszłości dobre pod tym względem czasy prędzej czy później wrócą, a Freedom24 się w tego rodzaju ofercie wcześniej specjalizował. Dlatego być może w przyszłości broker ten może będzie interesujący dla inwestorów, którzy chcieliby zainwestować w świeże na rynku akcje – czyli akcje kupować po cenie IPO. Warto zauważyć, że średni wzrost cen nowych akcji, prezentowanych wcześniej na platformie Freedom24, wynosi 52% w ciągu trzech miesięcy (stan na marzec 2023).

IPO (z ang. Initial Public Offering) jest to pierwsza oferta publiczna dotycząca papierów wartościowych. W ramach IPO spółka po raz pierwszy publicznie oferuje inwestorom swoje akcje, które stanowią cząstkową wartość firmy. Czyli inaczej mówiąc: posiadając akcje spółki, jesteśmy współwłaścicielem spółki i im więcej akcji danej firmy trzymamy, tym większa jest nasza władza w firmie. Kiedy spółka planuje debiut na giełdzie papierów wartościowych, musi ona opublikować prospekt emisyjny, czyli dokument informujący potencjalnych inwestorów o szczegółach oferty i celach emisji akcji. Przygotowaniem oferty publicznej zajmują się domy maklerskie i banki inwestycyjne. Spółka musi także skorzystać z usług biegłego rewidenta, który sprawdzi i potwierdzi poprawność sprawozdań finansowych oraz innych danych zawartych w prospekcie emisyjnym, który zatwierdzony musi być przez odpowiedni organ regulacyjny. W przypadku giełdy w USA, takim organem regulacyjnym jest Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (Securities and Exchange Commission – w skrócie SEC). W Polsce z kolei rolę tą wypełnia Komisja Nadzoru finansowego, czyli w skrócie KNF.

IPO umożliwia spółce pozyskanie kapitału z rynku finansowego, gdzie spółka sprzedaje inaczej część swojej firmy w zamian za udziały w jej zyskach.

Kiedy firma debiutuje na giełdzie, to można w nią zainwestować poprzez zapis na akcje. Jednak nie każdy broker daje możliwość do takiego zapisu i często do listy dostępnych do inwestowania spółek, dochodzi po dłuższym czasie.

Freedom24 w tej kwestii wcześniej był brokerem, który umożliwiał swoim inwestorom zapis na niemalże każdej większej spółce, która debiutuje na rynku i dlatego pod tym względem, wraz z ponowną zmianą sytuacji na giełdzie, u tego brokera inwestor prawdopodobnie w przyszłości otrzyma akcje, które u innych brokerów dostępne będą po znacznie później.

Podsumowując: Freedom24 udostępnia swoim klientom ok. 1 mln. akcji, funduszy ETF, opcji na rynku amerykańskim. Szczególnie warto wspomnieć o możliwości zakupu opcji na akcje, które wykorzystać można zarówno do ograniczenia zmienności w portfelu jak i do spekulacji – mało który polski broker ma w swojej ofercie opcje, a to jest dodatkowy plus dla Freedom24. Dodatkową zaletą brokera jest to, że oferuje opcje na akcje amerykańskie po najniższej (według informacji brokera) cenie w Europie - zaledwie 0,65 $ za kontrakt.

Aby otworzyć darmowe konto Freedom24 i handlować z zerową prowizją przez 30 dni, kliknij w poniższy banner:

Uwaga: Inwestycje w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognozy i wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej certyfikowanego specjalisty. Kupowanie akcji po cenach IPO może wiązać się z dodatkowymi ograniczeniami.

Recenzja brokera InstaForex

Często dostaje pytania o polecanego brokera, przy tym trudno wskazać konkretnie jednego, bo każdy z nas ma inne wymagania i potrzeby. Dlatego dzisiaj przedstawimy kolejnego brokera, tak aby każdy mógł sobie znaleźć najlepiej do siebie pasującego i dzisiaj pod lupę trafia Instaforex.eu

Zacznę od kwestii bezpieczeństwa – gdyż bezpieczeństwo przy zakładaniu konta służącego do handlu na instrumentach finansowych powinno być najważniejsze. Instaforex posiada kilka licencji i jeśli chodzi o regulacje, oprócz licencji wydanej przez CySEC, firma Instant Trading EU Ltd. jest również nadzorowana przez Narodowy Bank Czeski (CNB), Narodowy Bank Słowacji (SNB) oraz polską Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Posiada oddziały w Czechach, Słowacji i Polsce, gdzie zapewnia obsługę w lokalnym języku. Firma jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego dla Inwestorów (ICF), który jest dodatkowym zabezpieczeniem środków klienta. Ponadto zapewnia ochronę przed ujemnym saldem. Tak więc rzetelność i wiarygodność tego brokera nie budzi żadnych wątpliwości: 

InstaForex.eu, wykorzystuje technologię ECN, co oznacza, że broker pośredniczy w transakcjach pomiędzy klientami indywidualnymi, a rynkiem/systemem międzybankowym. Oznacza to też, że jest brokerem typu CFD, czyli oferta dotyczy instrumentów pochodnych, które w pierwszej kolejności skierowane są do aktywnych traderów. W swojej ofercie posiada CFD na akcje, towary, indeksy, kryptowaluty, fundusze ETF i rynek forex. W sumie oferuje dostęp do ponad 2500 instrumentów handlowych.

Broker oferuje 3 typy kont dla najpopularniejszej wśród prywatnych traderów platformy handlowej MetaTrader 4 – w skrócie MT4 i 3 typy dla platformy MetaTrader 5, czyli MT5. Typy te różnią się między sobą wymaganiami dotyczącymi depozytu i wysokością prowizji. Klienci Profesjonalni, którzy są przyzwyczajeni do handlu dużymi wolumenami, prawdopodobnie uznają konta PRO i VIP za wygodniejsze.     Początkujący trader z kolei zacznie od zwykłego konta ECN. Wszystkie te konta oferują egzekucję rynkową.

Warto również wspomnieć, że konta na MT4 mają około 220 instrumentów handlowych i niższe wymagania dotyczące depozytów, podczas gdy konta na MT5 oferują ponad 2500 instrumentów.

Sama platforma MT5 różni się od MT4 tym, że MT5 otwiera szersze możliwości dla klientów, gdyż posiada bardziej rozbudowaną funkcjonalność w porównaniu do MT4.     

Dla osób, którzy z kolei cenią sobie elastyczność w ujęciu dostępu do rachunku – istnieje również możliwość zarządzania swoim portfelem z urządzenia mobilnego, korzystając z aplikacji MT4 i MT5 na telefon i nawet w przypadku chęci handlowania jeszcze innym sposobem – istnieje również możliwość tradowania za pośrednictwem przeglądarki internetowej na platformie WebTrader.

Broker Instaforex.eu jak już wspominałem, swoją ofertę kieruje w pierwszej kolejności do bardziej aktywnych traderów, ale nie oznacza to, że trzeba mieć w handlu jakieś większe doświadczenie, bo również początkujących broker wspiera edukacją finansową. Ci, którzy stawiają pierwsze kroki w handlu, mogą obejrzeć filmy instruktażowe i pobrać kursy szkoleniowe. Mogą również sprawdzić swoje umiejętności handlowe na kontach demonstracyjnych, które są udostępniane za darmo i bez ograniczeń. Kolejną kluczową funkcją, która jest przydatna zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów są bezpłatne webinary online. Każdy klient ma możliwość zarejestrować się na webinar i poznać podstawy analizy technicznej.

Ponadto InstaForex.eu posiada zespół ponad 30 analityków walutowych, którzy codziennie dostarczają kompleksowe analizy rynku, a wiadomości gospodarcze wraz z kalendarzem ekonomicznym są regularnie publikowane, tak aby również początkujący trader mógł od razu na początku swojego doświadczenia w handlu mieć dostęp do najważniejszych informacji, bez konieczności wyszukiwania ich w internecie. Strona internetowa brokera zawiera sekcję telewizyjną, która zajmuje się wiadomościami gospodarczymi, recenzjami rynku, kalendarzem ekonomicznym i analizą wideo.

Przechodząc do kosztów, czyli w jaki sposób broker zarabia?

Instaforex.eu zarabia w tradycyjny sposób, czyli poprzez prowizje od transakcji. Spread, czyli różnica pomiędzy ceną zakupu, a ceną sprzedaży jest z kolei niezmienna. Prowizja w zależności od instrumentu jaki handlujemy i rodzaju konta jest różna – przy podstawowym koncie, jaki broker nazwał ECN z platformy MT5 minimalny depozyt wynosi 1000 € (lub ekwiwalent w innej walucie) i w tym koncie za na przykład handel CFD-kami na ETF’y prowizja ta wynosi 0,04%. Przy koncie ECN Pro, czyli w którym minimalny depozyt wynosi 10 000 €, klient zapłaci już tylko 0,025%, a przy koncie ECN VIP, w którym minimalny depozyt to 50 000 €, prowizja od obrotu tymi samymi instrumentami wyniesie już tylko 0,01%. Jak wygląda to przy pozostałych instrumentach – widzisz poniżej:

Kończąc powoli dzisiejsze sprawdzenie oferty tego brokera jeszcze kilka dodatkowych informacj:
Strona instaforex.eu jest dostępna w 14 językach i w tym oczywiście również w języku polskim i angielskim. Dostęp do Obsługi Klienta można uzyskać za pośrednictwem komunikatorów Skype, Viber, Whatsapp, Telegram, Facebook i Messenger. Poza tym klienci mogą również zadawać pytania drogą mailową, telefoniczną lub korzystając z czatu na żywo. Aby jeszcze bardziej ułatwić komunikację, firma InstaForex stworzyła specjalny  portal obsługi klienta, gdzie klienci mogą uzyskać odpowiedzi na swoje pytania i zapoznać się z przydatnymi informacjami dotyczącymi rynków finansowych.    Taki szeroki wybór sposobu komunikacji pomiędzy traderem a brokerem jest dowodem na to, że obsługa klienta jest dla firmy bardzo ważna, co oczywiście jest dużym plusem szczególnie dla osób, które są na etapie początkującego.    

InstaForex.eu posiada oddziały w Czechach, Słowacji i Polsce, gdzie firma zapewnia obsługę w lokalnym języku, a klienci dokonują wpłat w lokalnych walutach, zmniejszając tym samym koszty przewalutowania.

Ciekawostką jest też, że Instaforex.eu silnie obecny jest w świecie sportu, bo według brokera determinacja w drodze do zwycięstwa, wytrwałość i pewność siebie to wspólne cechy sportu i handlu. Obecni partnerzy brokera to FC Borussia Dortmund, RC Legia Warszawa, zespół Lopraisa Rajdu Dakar, Dragon Racing Formuła E, HKM Zvolen, bokser Muay Thai Vladimir Moravcik, pływaczka Yulia Efimova, mistrz szachowy Viswanathan Anand i inni. Wśród byłych partnerów byli Liverpool FC, Palermo FC, norweska legenda biathlonu Ole Einar Bjørndalen, Marussia Team Formuła 1, mistrz szachowy Magnus Carlsen i inni.

Podsumowując najważniejsze:

• Instaforex.eu jest brokerem regulowanym oraz dodatkowo jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego dla Inwestorów (ICF – Investors Compensation Fund).    
• W ofercie brokera jest ponad 2500 różnych instrumentów finansowych    
• Nie ma opłat depozytowych    oraz brak dodatkowych opłat dla rynku forex    
• Minimalna kwota na koncie to 200 €    
• Możliwy jest również hedging    
• Klienci obsługiwani są przez 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu    
• Według informacji ze strony brokera, wpłaty przetwarzane są przez średnio 20 minut, a wypłaty ok. 4 godziny, co jest bardzo krótkim czasem    
• Handlując na kontraktach różnicy kursowej mamy wbudowaną dźwignię i ona u brokera sięga 1:30 i dla klientów profesjonalnych 1:500    
• 5 walut depozytowych (EUR, USD, PLN, CZK, GBP)

Załóż rachunek w InstaForex ->

Opinie dotyczące oferty brokera są na ogół pozytywne. Jakość obsługi klienta jest na wysokim poziomie, założenie rachunku oraz dostęp do materiałów edukacyjnych jest proste, dostępne są również różnego rodzaju analizy i raporty, które broker na bieżąco przygotowuje dla swoich klientów. Istnieje możliwość wzięcia udziału w webinarach czy innych wydarzeniach. Jeśli korzystasz lub w przeszłości korzystałeś z oferty brokera InstaForex podziel się z nami swoją opinią w komentarzu, tak aby przyszłym zainteresowanym ofertą brokera ułatwić decyzję czy broker będzie dla nich odpowiednim wyborem.

Recenzja brokera X-Trade Brokers, czyli XTB

Dzisiaj przeanalizuję ofertę od X-Trade Brokers, czyli XTB. Firma założona została ok. 20 lat temu i należy do najlepiej rozpoznawalnych brokerów na polskim rynku. Jednak spółka nie działa tylko na terenie Polski – również za granicą oferuje swoje usługi i to w 17 krajach. Początkowo oferta brokera ograniczona była tylko do instrumentów typu CFD (kontrakty na różnicę kursową), z czasem wzbogacono ofertę i dzisiaj XTB umożliwia również handel na akcjach, ETF’ach oraz kryptowalutach – one (kryptowaluty) oferowane są przez kontrakty CFD, co umożliwia handel zarówno na wzrost ceny jak i jej spadek.

Oferta handlu na akcjach i ETF’ach dotyczy realnych instrumentów, tzn. że nabywając je, inwestor staje się pełnoprawnym współwłaścicielem danej spółki (czego przy kontraktach CFD nie można powiedzieć). W sumie XTB w swojej ofercie umożliwia dostęp do prawie 3000 akcji na 16 różnych rynkach w tym do akcji z USA, Niemiec, Wielkiej Brytanii, Szwajcarii i oczywiście Polski. Dochodzi również dostęp do prawie 280 różnych ETF’ów, 57 par walutowych, 21 surowców, 36 indeksów oraz 14 karyptowalut i lista ta ciągle się powiększa. Pełną listę dostępnych instrumentów finansowych znaleźć można pod tym linkiem: „Dostępne instrumenty finansowe”.

Koszty i prowizje
Samo otwarcie jak i prowadzenie rachunku jest całkowicie bezpłatne. Jeśli jednak założysz rachunek i przez 365 dni nie wykonasz żadnej transakcji, to płacisz 10 € miesięcznie za brak aktywności i dlatego jeśli ktoś bardzo pasywnie inwestuje, aby ten koszt pominąć lepiej jest co najmniej raz w roku zrobić bid-offer (zakup i od razu sprzedaż) i zapłacić za tą transakcję kilkadziesiąt groszy. W przypadku kiedy z kolei na rachunku znajdują się akcje lub ETF’y, albo zero gotówki, to wtedy koszt ten nie jest naliczany. Ponadto broker w przypadku długiego czasu nieaktywności, informuje swojego klienta o możliwości naliczeniu tej opłaty mailowo i często też telefonicznie, także nie trzeba „pamiętać” o swoim rachunku w ujęciu utrzymania aktywności. Wpłaty na rachunek XTB również są darmowe, gdy korzysta się z przelewów bankowych czy e-portfeli, takich jak PayPal, BlueCash i PayU. Z kolei wypłaty są bezpłatne kiedy ich wartość wynosi więcej niż 500 zł (przy niższych wypłatach płaci się 50 zł, czyli nie warto przelewać sobie niskie kwoty). Przy przelewie kartą płatniczą lub kredytową, opłata z kolei wyniesie 0,66% w PLN, 0,7% w EUR i 0,95% w USD. Kolejnymi kosztami związanymi z korzystaniem z usług brokera są: 

- Spread, czyli różnica pomiędzy ceną kupna a ceną sprzedaży. Koszt spreadu w XTB wynosi od 0-2 pipsów (dotyczy kontraktów na różnicę kursową, czyli CFD)

- Swapy, czyli opłata przy zostawieniu otwartej na noc pozycji. Swapy te naliczane są tylko w instrumentach typu CFD, kupując z kolei realne akcje lub ETF’y koszt ten nie jest naliczany.

Przy tych kosztach oddzielić powinno się jeszcze handel na akcjach i ETF’ach, gdyż prowizja od ich zakupu naliczana jest dopiero, gdy mamy miesięczny obrót, który przekracza 100 000 €. Po przekroczeniu tej wartości prowizja ta wyniesie 0,2% i min. 10 €. Oznacza to, że przy miesięcznym obrocie który wyniesie poniżej 100 000 €, handel na akcjach i ETF’ach jest całkowicie darmowy. Jednak pamiętać, trzeba że w przypadku składania zlecenia na spółce zagranicznej, czyli notowanej w obcej walucie, inwestor który nie posiada tej waluty na rachunku, zapłacić musi za przewalutowanie.

Pełną tabelę opłat i prowizji znajdziesz pod tym linkiem: „Tabela opłat i prowizji”.

Platforma handlowa

Warto również wspomnieć o platformie transakcyjnej xStation, gdyż to właśnie ona jest oknem do świata finansowego. Platforma ta jest bardzo intuicyjna, oprócz umożliwienia handlu na giełdzie daje również wgląd do kalendarza ekonomicznego, do wiadomości rynkowych do podstawowych informacji na temat danej spółki ale i również do sekcji edukacyjnej na której znaleźć można dużą bazę materiałów w formie filmów wideo.

Gdyby tego było mało – w zakładce „Analiza rynku” istnieje możliwość przesortowania akcji według wybranych kategorii, jak na przykład pokazanie akcji ze średnią kapitalizacją z sektora technologicznego lub akcje z określoną stopą dywidendową i danym wskaźnikiem ceny do zysku itd.
Sam handel na tej platformie jest bardzo prosty i nie wymaga szczegółowego wyjaśniania poszczególnych funkcji, gdyż wszystko jest tam tak przejrzyste, że nawet osoby bez doświadczenia, powinny się szybko w niej odnaleźć.

Kolejnymi funkcjami platformy jakie warto wspomnieć to wbudowany kalkulator, który w prosty i szybki sposób wyliczy wartość pozycji oraz ewentualny wynik w przypadku zamknięcia pozycji na określonym poziomie cenowym. Również inwestorzy, którzy handlują w oparciu o bardziej rozbudowaną analizę techniczną mają na tej platformie najważniejsze narzędzia – platforma xStation wbudowane ma zarówno podstawowe funkcje jak różnego rodzaju wskaźniki i średnie kroczące, ale i również rzadziej spotykane narzędzia jak na przykład te do badania cyklów rynkowych.

Założenie rachunku
Założenie rachunku trwa bardzo krótko i można to zrobić online. Wystarczy podać e-mali oraz wypełnić kwestionariusz i przesłać skany dokumentów. Klikając na poniższy baner przejdziesz do strony, gdzie to możesz zrobić:

Podsumowując: oferta X-Trade Brokers może być interesująca przede wszystkim dla osób, które dysponują mniejszymi zasobami finansowymi (tzn. takimi w którym miesięczny obrót nie przekroczy 100 000 €). Osoby te najwięcej skorzystają na ofercie brokera, gdyż przy handlowaniu akcjami nie zapłacą oni prowizji. Jednak nawet przy większych portfelach, handel na akcjach za pośrednictwem XTB wygląda atrakcyjnie, gdyż prowizja ta wynosi 0,2% co w stosunku do wielu konkurencyjnych ofert nie jest wysoką ceną.

Również dla traderów XTB może być interesującym wyborem, gdyż szeroki wybór instrumentów finansowych rozszerzonych do kontraktów CFD daje możliwość handlu w dwie strony (zarówno na spadki jak i wzrosty kursu).

Wartym wspomnienia jest jeszcze fakt, że XTB jest polskim brokerem, a to oznacza, że jest regulowany przez KNF i inwestor otrzyma od brokera wypełniony PIT, który po zakończeniu roku wystarczy tylko przekazać do Urzędu Skarbowego. Regulacja KNF dla rodzimych inwestorów może być istotna, gdyż podmiot regulowany przez KNF to nie znaczy notyfikowany jak w przypadku podmiotów z Cypru itp. Dodatkowo XTB pracuje nad przyjęciem wniosku W-8BEN, który zwalnia z „podwójnego opodatkowania” dywidendy ze spółek z USA. Jeśli faktycznie wniosek ten będzie można do brokera dostarczyć, to będzie on pierwszym polskim brokerem, który wniosek ten przyjmie (dotychczas tylko zagraniczni brokerzy wniosek ten przyjmują).

Najważniejsze informacje:   
Otwarcie i prowadzenie rachunku: bezpłatne   
Prowizja za handel akcjami oraz ETF’ami: przy miesięcznym obrocie poniżej 100 000 € handel jest darmowy. Po przekroczeniu tej wartości płaci się 0,2% i min. 10 €.   
Koszty handlowania na pozostałych instrumentach: spread w przedziale 0-2 pipsów oraz swap.   
Minimalna wpłata: brak.   
Wypłaty: powyżej 500 zł są darmowe, poniżej tej kwoty płaci się 50 zł   
Dostęp do rynków: prawie 3000 różnych akcji i prawie 280 różnych ETF’ów, dodatkowo CFD na kryptowaluty, surowce, waluty i indeksy. W sumie w ofercie jest ponad 5200 instrumentów finansowych.
Klient może mieć konta w PLN, EUR i USD także jeśli ma te konta w różnych walutach to przelewając środki w USD nie będzie płacił nic dodatkowo za kupno amerykańskich akcji.

Załóż rachunek w XTB i zacznij handlować akcjami bez prowizji ->

Pamiętaj, że instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał.

Exante - broker dla profesjonalistów z dostępem (dla każdego) do amerykańskich ETF'ów oraz możliwie niedługo również do moich portfeli, które w ramach certyfikatu dostępne są na giełdzie

Kolejny zagraniczny broker stara się zaistnieć na polskim rynku. Dla nas – inwestorów jest to bardzo dobry znak, za sprawą którego pozostali brokerzy, działający na polskim rynku (w szczególności polscy brokerzy) dla utrzymania konkurencyjności, zmuszeni są dostosować się do rynku. Exante to broker, który uruchomił usługi maklerskie w 2010 roku, wcześniej funkcjonował jako fundusz powierniczy. Zapewnia dostęp do ponad 50 rynków na całym świecie, oferując usługi zarówno klientom indywidualnym, jak i korporacyjnym.

Swoją ofertę kieruje głównie do inwestorów profesjonalnych, co również wyraźnie podkreśla na swojej głównej stronie internetowej: "Exante zostało stworzone przez profesjonalistów dla profesjonalistów".

 

Mimo to prywatni również mogą korzystać z usług brokera, jednak - aby założyć konto - należy dysponować odpowiednimi zasobami finansowymi – minimalna kwota do wpłaty, aby aktywować konto wynosi 10 000 €, dla inwestorów korporacyjnych jest to natomiast 50 000 €. Samo prowadzenie konta jest darmowe, jednak broker pobiera prowizję za określone działania, które można znaleźć pod tym linkiem: Opłaty za usługi.

 

Przechodząc do prowizji od transakcji – uważam, że są one bardzo konkurencyjne, tzn. w stosunku do ofert innych brokerów prowizje te są bardzo niskie i - co ważniejsze - na głównych parkietach (tj. NYSE, XETRA, WSE, EURONEX) nie ma minimalnej opłaty jak w większości brokerów. Prowizja od transakcji na rynku amerykańskim wynosi 0,02 USD, na rynku niemieckim jest to 0,05%, a na polskim 0,4%. Pełne zestawienie opłat za transakcje znaleźć można pod tym linkiem: Opłaty transakcyjne na akcjach i ETF’ach.

Oprócz możliwości handlu na akcjach i funduszach, broker oferuje również dostęp do walut, metali i obligacji oraz do opcji, kontraktów futures i instrumentów różnicy kursowej, które dostępne są tylko dla profesjonalistów. Więcej na ten temat można znaleźć pod tym linkiem: Pojedynczy rachunek inwestycyjny.

Kolejnym istotnym punktem jest niski koszt przewalutowania przy transakcjach w innej walucie niż w dostępnych środkach, jakie inwestor ma na rachunku - prowizja przewalutowania wynosi 0,25% (dotyczy walut majors, dla PLN wynosi 0,4%, a dla EUR/USD 0%).

Następnym, niewątpliwym plusem jest brak opłat za notowania na żywo, a sama platforma transakcyjna jest niezwykle intuicyjna. 

Posiadając status inwestora profesjonalnego, wolna gotówka nie jest objęta funduszem gwarancyjnym, co oznacza, że niezainwestowaną kwotę powinno się trzymać w jakimś substytucie (np. obligacjach korporacyjnych). Dla uzyskania statusu profesjonalisty należy spełnić co najmniej dwa z trzech następujących warunków: minimalny udokumentowany majątek wielkości 500 000 € lub równowartość tej kwoty w innej walucie, częstotliwość minimum 10 transakcji kwartalnie oraz zatrudnienie w branży finansowej.

ETF’y amerykańskie:

ETF czyli z ang. Exchange Traded Fund to fundusze inwestycyjne, które w zdecydowanej większości są zarządzane algorytmicznie, co skutkuje bardzo niskimi kosztami. Najbardziej popularnymi tego rodzaju funduszami są fundusze indeksowe, które nie starają się „pokonać” rynku, tylko go „kopiują”.

W wyniku wprowadzenia na początku 2018 roku dyrektywy MIFID II, brokerzy musieli wycofać część instrumentów, których emitentami są amerykańskie fundusze. Oznacza to, iż prywatny inwestor z dnia na dzień został odcięty od możliwości ich zakupu (jeśli je wcześniej posiadał w portfelu, mógł je dalej trzymać, jednak nie mógł powiększać swoich udziałów dalej).

Jednak ograniczenie to nie odnosi się do inwestorów profesjonalnych, którzy w dalszym ciągu,  bez problemów, mogli handlować amerykańskimi funduszami. Dlatego jedną z furtek ominięcia tego ograniczenia jest uzyskanie statusu profesjonalisty. Kolejnym rozwiązaniem jest nabywanie tych funduszy za pośrednictwem rynku instrumentów pochodnych: wystarczy kupić opcje CALL, która daje prawo zakupu stu jednostek ETF po z góry określonej cenie przed z góry określonym terminem i po tym od razu wykonać opcję przed czasem. Jeszcze innym rozwiązaniem jest wystawienie opcji PUT z krótkim terminem wygasania (np. na jeden lub dwa dni) i poczekać aż opcja sama się zrealizuje. Wystawianie takiej opcji to zobowiązanie się do zakupu stu jednostek ETF'a po z góry określonej cenie w z góry określonym czasie.

Należy jednak pamiętać, że powyższe rozwiązania wymagają spełnienia warunku, jakim jest odpowiednia wielkość portfela. Dlatego istnieje jeszcze trzecia opcja, która legalnie umożliwia zakup funduszy i jest nią skorzystanie z usług zagranicznego brokera, który nie jest objęty wprowadzeniem tych obostrzeń:

Gdy oferta PRIIP nie jest skierowana do inwestorów z terytorium RP lub też nie jest on bezpośrednio dystrybuowany na terytorium RP, przepisy rozporządzenia, zdaniem UKNF, nie będą miały w tym zakresie zastosowania. Przepisy rozporządzenia, zdaniem UKNF, nie będą również miały zastosowania jeśli inwestor z Polski zakupi PRIIP za granicą, bez względu na to, czy będzie to rynek kraju trzeciego, czy też jeden z rynków unijnych –  Jacek Barszczewski, p.o. Dyrektora Departamentu Komunikacji Społecznej KNF.

Mówiąc wprost: polski inwestor może zakupić amerykańskie ETF’y u zagranicznego brokera, gdyż według interpretacji UKNF (Urząd Komisji Nadzoru Finansowego), oferta ta nie będzie dotyczyć bezpośrednio terytorium RP i jako że Exante jest jednym z obecnie dwóch działających na polskim rynku brokerów (drugim jest DIF Broker), który nie podlega tym zmianom, również polski inwestor może nabyć za pośrednictwem ich usług amerykańskie ETF’y.

Certyfikaty wikifolio:

Stali czytelnicy bloga wiedzą, że zarządzam portfelami, których udziały można kupić na giełdzie (linki: Quality Leveraged, Megatrend Trading, HQSP Investing). Ze względu notowań tych instrumentów na rynkach regionalnych (Stuttgart i BxSwiss) nie ma obecnie w Polsce brokera, który udostępnia możliwość zakupu tych instrumentów finansowych - trzeba skorzystać z niemieckojęzycznych brokerów. W przypadku Exante, broker przy dostatecznym zainteresowaniu, produkty te doda do swojej oferty. Także jeśli jesteście zainteresowani zdywersyfikowaniem własnych portfeli do strategii osób trzecich (nie tylko moich) to wystarczy odpowiedzieć na ankietę przygotowaną przez brokera, do której przejdziesz przez poniższy link:

Jestem zainteresowany/na tymi produktami ->

Podsumowując:

1. Exante podlega pod następujące jurysdykcje, jest to Cypr dla klientów detalicznych i Malta dla korporacyjnych, jak również FCA w Wielkiej Brytanii oraz SFC w Hong Kongu.
2. Oferta skierowana jest głównie do inwestorów profesjonalnych, ale również prywatni mogą korzystać z ich usług.
3. Jako że Exante to broker zagraniczny, klient po zakończeniu roku kalendarzowego samemu musi wygenerować sobie raport z transakcji z których następnie należy rozliczyć się z Urzędem Skarbowym (polscy brokerzy na koniec roku przesyłają klientowi gotowy PIT).
4. Koszty transakcyjne są w stosunku do konkurencyjnych ofert niskie.
5. W ofercie jest ponad 50 rynków.
6. Do założenia rachunku potrzebny jest minimalny kapitał, który wynosi 10 000 € (klienci indywidualni) lub 50 000 € (klienci korporacyjni).
7. Brak opłat za utrzymanie pozycji na akcjach oraz ETF’ach (custody fee). 

Otwórz konto w Exante ->